“Det chockerar mig fortfarande när jag tittar på mitt konto.” Hur finansiella rådgivare hanterar björnmarknaden.

När aktiemarknaden stöter på en hastighetsgräns lugnar finansiella rådgivare regelbundet nervösa kunder och pressar dem att hålla sig på rätt spår. Men kunderna är inte de enda som ser sin investeringsportfölj sjunka. Rådgivare förlorar också pengar. De arbetar enligt samma investeringsprinciper som de predikar för kunderna – och delar deras svåra situation i turbulenta tider (som nu).

Hur hanterar investeringsproffs med allvarliga nedgångar? “Konsulter bör föregå med gott exempel,” sa Daniel Yerger, en certifierad finansiell planerare på MY Wealth Planners i Longmont, Colo. “En del av det är kundernas och allmänhetens modiga ansikte när de implementerar en disciplinerad investeringsprocess.”

Yerger ägnar sig inte bara åt kunderna när deras förluster ökar. Han låter dem se hans smärta. För ungefär fyra år sedan fick han en idé: han köpte en glasmonter, placerade den på sitt kontor och fyllde i den i sitt bokslut inför alla.

Han ersätter regelbundet sina gamla uttalanden med nya uttalanden. Exempel inkluderar hans mäklarkonton, 401 (k) rapporter och en livförsäkring. Yergers engagemang för vad han kallar “aggressiv transparens” stärker hans relation till kunderna. De ser att han lider med dem.

Konsulter som avslöjar sina krympande tillgångar signalerar till kunderna att de alla är i samma läckande båt. Men det steker fortfarande. “Vi är inte immuna mot samma känslor som påverkar våra kunder”, säger Michael Reynolds, konsult på Elevation Financial i Westfield, Ind.

Konsulter använder ofta de hanteringsmekanismer de erbjuder sina kunder, som att se sin portfölj över en längre tidsram. Till exempel, S&P 500 SPX,
-0,07 %
Producerad Genomsnittlig årlig avkastning på cirka 10,5 % Under många decennier – trots krig, epidemier och andra katastrofer som framkallar kortsiktiga kollapser.

De uppmanar också kunderna att undvika att följa dagliga marknadsfluktuationer. Leland Gross, en kvalificerad finansiell planerare på PeaceLink Financial Planning i Virginia Beach, Virginia, avstod från att kontrollera sitt konto ofta under svåra svimningsperioder på marknaden. Han råder kunderna att göra detsamma.

“Jag vet att jag inte rör de pengarna”, sa han, så det finns ingen anledning att beräkna hur mycket som har gått bort under en viss dag. “Med målbaserad planering vet jag vad syftet med de pengarna är och när jag kommer att behöva dem och vad de är till för.”

Ändå medger Gross att det inte finns något enkelt sätt att hålla ut eftersom ditt kontosaldo håller på att eroderas. Han nämner den första månaden av epidemin 2020 då marknaden sjönk med cirka 34%. “Mars 2020 var särskilt stressande,” sa Gross. “Hela världen håller på att stängas. Vi visste inte att det skulle bli en snabb nedgång.”

Idag hjälper hans smittande mentalitet i programmet Shred och hans kunder att ta sig igenom stormen. “Men det chockerar mig fortfarande när jag tittar på mitt konto och ser hur långt det har kommit ner”, sa han.

Förutom långsiktig vision svarar rådgivare på stora förluster genom att vägra att förnedra sig själva över tidigare investeringsbeslut. Jared Sandra, en certifierad finansiell planerare på Chisholm Wealth Management i Crowley, Texas, uppehåller sig inte vid vad han kunde – eller borde ha gjort – för att undvika att förlora pengar. Istället säger han till sig själv: “Jag tog mitt beslut. Stressa inte över saker jag inte kan förändra. Tillämpa det jag har lärt mig och gå vidare.” Han köper till exempel inte längre enskilda aktier för sitt personliga konto.

Men en del av lågkonjunkturen på marknaden irriterar Sandra fortfarande: han vill ha ännu mer pengar att investera. Han sa: “Faktiskt är jag mer förvirrad än jag inte längre kan sätta på marknaden vid det här laget.”

Mer: Varför är amerikaner så arga på ekonomin? De har aldrig tappat så mycket köpkraft på ett år, när stimulansen torkar och inflationen kokar

Läs även: Vad händer härnäst för aktiemarknaden efter det sämsta första halvåret sedan 1970? Här är historien.

Leave a Comment